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深圳破宗非法集资案涉万人.DG

作者:  来源:  日期:2021年02月28日

深圳破34宗P2P非法集资案 涉4.5万人24亿资金

11月26日,深圳警方今年首次召开防范和打击非法集资诈骗工作发布会,吸引了大量媒体。今年1至10月份,共破获非法集资案件103起,同比上升368.1%。

今年9月初,深圳警方带走国湘资本和融金所负责人之后,引发跑P2P行业巨震,此后引起自查潮。26日,深圳****在发布会上表示,2015年以来,P2P平台涉嫌非法集资案件44宗,破案34宗,逮捕犯罪嫌疑人113人,移送审査起诉26宗84人,经初步统计,涉及投资者4.5万多人,涉及金额约23.7多亿元。

深圳****相关负责人称,P2P络借贷行业因为无标准、无门槛、无监管,导致业内出现利诱性、公开信、不特定性及违法性现象明显,引起****今年高度重视并严厉防范和打击。同时,深圳****及一些P2P业内人士表示,正在密切关注并盼望监管部门制定P2P贷行业的监管细则。

无法通过工商查询获取P2P平台准确数量

从一份警方提供的材料中,了解到警方关注的P2P络借贷平台涉嫌非法集资诈骗的查处情况。

材料介绍,2012年以来,P2P络借贷平台作为新兴金融业态在国内迅速发展,一方面拓宽投资渠道、解决小微企业融资难问题;另一方面,由于贷平台低门槛、无监管,极易蕴藏非法集资等犯罪风险问题。

按深圳****理解,P2P即“个人对个人”提供借贷平台服务的商业模式。其核心就是在互联上建立络平台,有闲置资金出借的个人和有贷款需求的个人可在该平台发布借贷信息,贷平台作为中介方撮合借贷双方自行匹配完成借贷过程,并向双方收取服务费获利。深圳互联金融产业发展迅速,民间借贷活跃,也是国内P2P贷发达地区。

****介绍,目前,P2P平台是一般的非前置性审批普通工商企业,以投资担保、电子商务、金融服务、资产管理等企业名称工商登记注册,无法通过工商査询获取准确底数。

今年立案涉4.5万投资人 约24亿资金

由于贷平台低门槛、无监管,行业存在野蛮生长的乱象。自2013年10月以来,贷平台倒闭、跑路等问题在深圳频发,给投资者造成了巨大的经济损失。

2015年以来,深圳公安机关以开展“5+3”专项行动为契机,加大对非法集资犯罪的刑事打击力度,共立案査处P2P平台涉嫌非法集资案件44宗,破案34宗,逮捕犯罪嫌疑人113人,移送审査起诉26宗84人,经初步统计,涉及投资者4.5万多人,涉及金额约23.7多亿元。

每逢年底,借贷业务问题处于高发期,深圳市公安局****支队二大队大队长胥斌向南方介绍,警方对P2P依然处于严打状态。P2P业内人士认为,以往,非法集资诈骗案件考虑到涉及群体性事件,立案时****更为谨慎,以维稳工作为主。而深圳****相关人士介绍,现在有群众报案,P2P平台只要触及红线,****就会介入调查。

分析

P2P平台涉嫌非法集资的三种情况

今年以来,深圳P2P络借贷领域的非法集资案件占总数的37.8%。从深圳****办案情况来看,贷公司虚构借款项目自融资金、归集资金设资金池、提供担保、占用投资者资金等触及红线的行为十分突出,使得非法集资、诈骗等风险急剧放大。

络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况:第一

10日均线、20日均线向下穿越60日均线,发布虚假借款标的募集资金,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金。第二,设资金池。一些贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。第三,一些贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息。

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共破103件非法集资案件 有境内外不法分子勾结

深圳****在26日的发布会上介绍,今年1至10月份,共破获非法集资案件103起,同比上升368.1%;刑事拘留376人,同比上升559.6%;逮捕316人,同比上升485.1%;对跨区域非法集资犯罪活动发起全国集群战役5起。

据****的一份上报材料显示,深圳非法集资犯罪由现实社会向互联虚拟社会蔓延,上、下结合。一些职业犯罪分子利用互联隐藏在幕后操纵犯罪,在境外注册公司,设立资金盘,并将客户数据服务器托管在境外,境内外不法分子相互勾结,以投资虚拟货币、原始股权、络商城、金融互助社区等名义,通过拉人头提成等传销手法在境内发展投资者,利用境内投资者的信息不对称来骗取其信任。

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